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年末效应促理财发行上涨 长三角净值转型持续加快

作者:全景财经
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时间:2019/01/15 09:37
来源:hexun理财

  市场综述:

  价格指数

  本月,长三角地区整体银行理财收益环比下跌2BP至4.12%。其中,江苏省银行理财收益下跌11BP,为3.99%;浙江省银行理财收益下跌10BP,为4.01%;上海市银行理财收益下跌10BP,为4.03%,三省市收益环比均降。

  从价格指数表现来看,长三角银行理财价格指数降幅有所收窄,环比下降0.49点至98.68点,跌幅0.49%。其中,封闭式预期收益型产品价格指数环比上升0.08点至101.74点,开放式预期收益型产品价格指数环比下跌1.35点至94.09点。

  发行指数

  本月,长三角银行理财发行量继续上涨,理财发行指数环比上涨3.20点至77.37点。从各类产品数量占比来看,封闭式预期收益型产品发行量占比为65.47%,环比下降0.33个百?#20540;悖?#24320;放式预期收益型产品申购量占比为28.70%,环比下降0.30个百?#20540;悖?#20928;值产品申购量占比为5.82%,环比上升0.63个百?#20540;恪?/FONT>

  从各省发行量来看,各省市发行量均有所上升。其中,浙江省发行量为4391款,环比增加90款;江苏省发行量为4178款,环比增加190款;上海市发行量为3555款,环比增加133款。

  净值转型程度指数

  本月,长三角地区银行净值产品存续量为3515款,环比增加324款。分省份来看,浙江省净值产品存续量为3095款,环比增加211款;江苏省净值产品存续量为3367款,环比增加313款;上海市净值产品存续量为3013款,环比增加208款。

  从净值转型程度指数来看,本月各省净值转型程度继续提高。整体来看,长三角净值转型程度指数为4.02点,环比上涨0.44点。分省份来看,浙江省净值转型程度指数为4.13点,环比上升0.37点;江苏省净值转型程度指数为4.62点,环比上升0.53点;上海市净值转型程度指数为4.50点,环比上升0.43点 。

  1月指数变动趋势

年末效应促理财发行上涨 长三角净值转型持续加快

  1. 长三角银行理财收益环比下跌2BP至4.12%

  银行理财产品的价格指数?#20174;?#20102;产品收益率的涨跌情况,可从整体表现及分类指数对银行理财产品收益变化进行分析。

年末效应促理财发行上涨 长三角净值转型持续加快

  长三角银行理财收益跌幅收窄,封闭式预期收益型产品收益止跌维稳

  图1:银行理财收益及价格指数走势

年末效应促理财发行上涨 长三角净值转型持续加快

  资料来源:普益标准

  本月长三角地区银行理财收益跌幅明显收窄,环比下降2BP至4.12%。市场流动性保持?#35782;?#23485;松,而银行面临年末监管考核,融?#24066;?#27714;上升,促使银行理财成本跌幅收窄。

  从价格指数来看,本月长三角地区银行理财价格指数环比下降0.49点至98.68点,跌幅较上月有所收窄。

  封闭式预期收益型产品收益环比持平,为4.25%,开放式预期收益型产品收益环比下降6BP至3.93%

  除整体价格指数外,针对主流的封闭式预期收益型产品及开放式预期收益型产品,分别分析其价格指数走势,有利于投?#25910;?#26681;据自身实际情况选择合适的产品。

  图2:长三角地区封闭式与开放式预期收益型产品收益及价格指数走势

年末效应促理财发行上涨 长三角净值转型持续加快

  资料来源:普益标准

   从收益水平来看,由于年末金融机构融?#24066;?#27714;上升,本月长三角地区封闭式预期收益型产品收益止跌维稳,依旧保持在上月的4.25%的水平;开放式预期收益型产品收益环比下降6BP至3.93%,跌幅环比上月有所收窄。

  从价格指数来看,封闭式预期收益型产品价格指数环比上涨0.08点至101.74点,开放式预期收益型产品价格指数环比下跌1.35点至94.09点。

  封闭式非保本预期收益型产品收益环比下降5BP至4.38%

  图3:长三角地区封闭式非保本预期收益型理财产品收益及价格指数走势

年末效应促理财发行上涨 长三角净值转型持续加快

  资料来源:普益标准

   本月长三角地区封闭式非保本预期收益型产品收益环比下降5BP至4.38%,相应价格指数环比下跌1.22点至104.81点,跌幅较上月有所收窄。

  2. 长三角各省理财收益稳步下行

  图4:长三角地区各省银行理财收益走势

年末效应促理财发行上涨 长三角净值转型持续加快

  资料来源:普益标准

  本月,由于市场流动性持续?#35782;?#23485;松,长三角地区各省银行理财收益水平继续下降。其中,江苏省银行理财收益下跌11BP,为3.99%;浙江省银行理财收益下跌10BP,为4.01%;上海市银行理财收益下跌10BP,为4.03%。

  3. 年末效应促长三角银行理财产品发行量继续增加

  银行理财发行指数?#20174;?#20102;产品发行量的增减情况,可从整体发行量表现及各类产品发行量(申购量)占比,对银行理财产品发行量变化进行分析。

年末效应促理财发行上涨 长三角净值转型持续加快

  长三角银行理财发行指数上涨,环比上升3.20点至77.37点

  图5:银行理财发行量及发行指数走势

年末效应促理财发行上涨 长三角净值转型持续加快

  资料来源:普益标准

   本月,长三角银行理财产品发行量为5787款,环比增加239款;全国银行理财发行量为10208款,环比增加412款。年末银行面临监管考核,融?#24066;?#27714;增加,促使理财产品发行量上涨。

   从发行指数来看,长三角地区银行理财发行指数环比上涨3.20点至77.37点,全国银行理财发行指数环比上涨3.67点至90.85点,两类发行指数较上月均有所上升。

  长三角净值产品申购量占比环比上涨0.63个百?#20540;?/STRONG>

   从各类产品的发行量(申购量)占比来看,封闭式预期收益型产品占比环比下降0.33个百?#20540;?#33267;65.47%;开放式预期收益型产品申购量占比环比下降0.30个百?#20540;?#33267;28.70%;净值产品申购量占比环比上涨0.63个百?#20540;?#33267;5.82%,涨幅环比上月明显增加。

  三省市银行理财发行量普涨

   本月,浙江、江苏、上海三个地区银行理财产品发行量较上月均有所上涨。其中浙江省发行量为4391款,环比增加90款;江苏省发行量为4178款,环比增加190款;上海市发行量为3555款,环比增加133款。从各省银行理财产品发行量占比 来看,本月浙江省发行量占比为75.88%,环比下降1.65个百?#20540;悖?#27743;苏省发行量占比为72.20%,环比上升0.31个百?#20540;悖?#19978;海市发行量占比为61.43%,环比下降0.25个百?#20540;恪?/P>

  长三角各类银行理财发行量环比普涨

   本月,长三角地区全国性银行理财发行量为2628款,环比增加41款;城商行发行量为1539款,环比增加29款;农村金融机构发行量为1620款,环比增加169款。从各类型银行理财发行量占比来看,长三角地区全国性银行发行量占比为45.41%,环比下降1.22个百?#20540;悖?#22478;商行发行量占比为26.59%,环比下降0.62个百?#20540;悖?#20892;村金融机构发行量占比为27.99%,环比上升1.84个百?#20540;恪?#26412;月,长三角地区各类型银行理财发行量均有所上涨。

  4. 长三角三省市净值转型持续提速

  银行理财净值转型程度指数?#20174;?#20102;地区银行净值产品存续数量增减情况。可分省份和分银行类型两个角度出发,对银行理财净值产品存续量变化进行分析。

年末效应促理财发行上涨 长三角净值转型持续加快

  长三角净值转型程度指数环比上涨0.44点至4.02点

  图6:长三角银行净值产品存续量及净值化转型指数走势

年末效应促理财发行上涨 长三角净值转型持续加快

  资料来源:普益标准

   本月,长三角银行理财市场净值产品存续量为3515款,环比增加324款,净值产品存续数量持续高速增长。

  从净值转型程度指数表现来看,本月,长三角地区净值转型程度指数为4.02点,环比上涨0.44点,涨幅较上月有所扩大。从市场表现来看,银行机?#32929;?#31435;理财子公司的热情高涨,银行净值化转型节奏持续提升。

  江苏省银行理财净值转型节奏与转型程度暂时领先

   本月,浙江省银行净值产品存续量为3095款,环比增加211款;江苏省银行净值产品存续量为3367款,环比增加313款;上海市银行净值产品存续量为3013款,环比增加208款。江苏省银行净值产品存续量与存续增量相对领先。

   从各省银行理财净值转型程度指数来看,本月,浙江省净值转型程度指数为4.13点,环比上升0.37点;江苏省净值转型程度指数为4.62点,环比上升0.53点;上海市净值转型程度指数为4.50点,环比上升0.43点。

  长三角农村金融机构净值转型提速明显

   本月,长三角全国性银行净值产品存续量为2417款,环比增加184款;城商行净值产品存续量为864款,环比增加81款;农村金融机构净值产品存续量为234款,环比增加59款。长三角各类型银行净值产品存续数量继续上升。

   从各类型银行净值转型程度指数来看,本月,长三角全国性银行净值转型程度指数为7.42点,环比上升1.03点;城商行净值产品转型程度指数为2.15点,环比上升0.19点;农村金融机构净值转型程度指数为1.61点,环比上升0.38点。

  5. 27家银行拟设立理财子公司,2家获批

   本月,城市商业银行发行净值产品266款,占比38.11%,环比回升1.22个百?#20540;悖?#22269;有控股银行与城商行接近,发行239款,占比34.24%,环比下降2.43个百?#20540;悖?#32929;份制商业银行发行110款,占比15.786%,环比下降0.02个百?#20540;悖?#20892;村商业银行发行83款,占比11.89%,环比上升1.23个百?#20540;恪?#26412;月各类型银行新发净值产品数量均比上月有显著增加,城商行与国?#34892;行?#21457;产品数量差距扩大,各行占比总体与上月变化不大。

   截止2018年12月底,已有27家银行公告拟设立理财子公司,其中,包括6家国有控股银行、9家股份制银行、10?#39029;?#24066;商业银行以及顺德农商和广州农商两家农村金融机构。2018年12月26日,中国银行、建设银行两家申报的理财子公?#20928;?#24471;监管批复,市场理财子公?#26087;?#31435;热情持续高涨。

  发布机构:江苏银行研究支持:普益标准

  原标题:年末效应促理财发行上涨 长三角净值转型持续加快

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